Роль и значимость AML и KYC в борьбе с отмыванием денег

Статья рассказывает о важности процедур AML (Противодействие отмыванию денег) и KYC (Знай своего клиента) для предотвращения финансовых преступлений. Описывается, как работает AML-проверка (скрининг) и какие списки наблюдения используются, чтобы выявить потенциальные риски. Также указывается, что AML-проверка широко применяется в различных отраслях, таких как правительство, корпорации, здравоохранение и финансовые услуги, для обеспечения финансовой целостности и предотвращения финансовых преступлений.

• Отмывание денег в мировой экономике составляет от 2 до 5% ВВП ($800 млн-$2 триллиона) и наносит ущерб системе мировой безопасности.

• Ежегодно ужесточаются правила и требования финансового контроля для борьбы с отмыванием денег.

• Процедуры AML и KYC используются для противодействия незаконным финансовым операциям и проверке клиентов.

• KYC – это процесс идентификации клиента и понимания его целей операций.

• AML включает в себя как KYC, так и более широкий уровень проверок и требования ко всем процедурам.

• AML-проверка (скрининг) проводится непрерывно и включает проверку персональных данных, транзакций и финансовой активности клиента.

• Система AML Screening автоматически сравнивает активность клиента с предыдущей и проверяет его данные по спискам санкций, спискам политически значимых лиц и спискам террористов.

• AML-проверка (скрининг) широко применяется в правительствах, центральных банках, корпорациях, некоммерческих организациях, здравоохранении, страховании и финансовых услугах.

• Соблюдение мер AML помогает обезопасить организации и экономику от рисков, связанных с финансовыми преступлениями, и поддерживает международное сотрудничество в борьбе с ними.