Проблема потери средств бизнеса из-за непроверенных партнеров стоит остро в Кыргызстане. Ежегодно тысячи юридических лиц исчезают, и эта ситуация создает риски для тех, кто заключает с ними договоры и передает предоплату.
Как происходит потеря средств: примеры из практики
Рассматриваются две типовые ситуации, иллюстрирующие риски работы с малопроверенными контрагентами. В первой ситуации речь идет о получении аванса у поставщика, предлагающего цену значительно ниже рыночной.
- Поставщик требует 100% предоплату, ссылаясь на внутренние правила работы склада
- После получения денег поставка не осуществляется, и контакт с компанией теряется
- Даже при наличии судебного решения в пользу компании, если у контрагента нет имущества или остатков счетов, взыскать средства невозможно
Что могло быть выявлено заранее
В первом случае, несмотря на выигрыш в суде, можно было заметить ряд тревожных сигналов в открытых государственных реестрах. К ним относятся: юрлицо, зарегистрированное относительно недавно, использование общего адреса регистрации более чем десятком компаний, а также наличие у директора нескольких действующих должностей в других юридических лицах.
Во второй описанной ситуации, риск связан с изменением каналов платежей. Компания, долгое время работавшая с подрядчиком, сталкивается с просьбами перечислять оплату сначала на счет в одном банке, затем в другом, а затем — через партнерскую фирму.
Выводы для бизнеса
Эксперты отмечают, что игнорирование открытых данных в государственных реестрах из-за привлекательности первоначального предложения (например, низкой цены) может привести к значительным финансовым потерям для бизнеса.
